投资专业人士的第一条 RULE 是:KYC(KNOW YOUR CLIENT),如果一个投资人士不问/或者在不了解你的情况下, 就向你推荐投资产品或帮你买你要的投资产品,那个投资人士一定是个不合资格和违反投资法规的(他/她可能会丢掉执照)。
FINANCIAL PLANNER 只是问你的财务资料,根据他/她的经验给你订身量做适合你个人的投资产品,人家又没有要求你把所有的投资现在就转过去(当然他/她希望他/她的服务能够得到你的认可,从而赢得你所有的投资生意),如果你认可FINANCIAL PLANNER向你推荐的投资,你可以购买产品,如果你不赞同,你也不欠他/她什么, 至少自己也学了些投资知识。
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