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你是说这个股票吗?ContextLogic Inc. (WISH)

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Replies, comments and Discussions:

  • 枫下家园 / 钱财税务 / 将TFSA (Tax-Free Savings Account)的供款额度(TFSA contribution room)全部买足,有什么不好的地方吗?TFSA的优点我知道,我想知道TFSA的缺点。谢谢!
    • 缺点是0,只要完全了解规则 +2
      • 没有一个理财工具缺点是0的
        • 请列举至少一个缺点。谢谢!
          • 先要交税,如果买RRSP能投资10000,如果买TFSA可能就只能投资6000-7000
            • 但是增值的部分不用交税。
              • 如果你退休没收入,RRSP增值也可能不用交税,假设你投10000, 50%的利润,利润5000,退休取15000,因为收入低 你不需要交税, 如果是TFSA只有7000,同样50%利润,利润3500, 拿到手却只有10500, 比买RRSP少了4500
                • 退休不可能没收入,最穷的人也会有GIS。再说我每年的RRSP也都买足了额度。
                  • 就算有GIS不代表要交税,GIS加上RRSP也可能不需要交税,你都买满还扯什么?有钱人当然是买
                    房子, TFSA那点投资还不够塞牙缝
                    • RRSP那点投资够您塞牙缝吗?
                      • 不够,所以还是要买房
                • 按照你的假定,如果退休没收入,那就要安排在可领取GIS的年龄(现在是65岁)之前,把所有的RRSP都取完,不然你所领取的RRSP就会相应减少GIS额度,大亏。而TFSA则不存在这个问题。
                  • 退休前一直都有工作,没有机会把所有的RRSP都取完。
                    • 提前“退”呀。 +1
                      • 应该提前多少年“退”呀?
                      • 十几年以前,电视财经有过一次访谈,专家说政府推出RRSP是为了给政府自己省钱,具体到个人,“穷人”就不要存,人家说得很直白,说“你存的每一分钱,都是给政府存的”。
                  • GIS没多少钱,就算要交20%的税,也就3000,还有12000,比TFSA强
                    • GIS是免税的。OAS需要缴税。
        • 请列举至少一个缺点。谢谢!
    • 不好的地方就是没额度了🤣 +8
      • 每年会有新的额度。
    • 没钱 +2
    • 缺点就是如果眼光不好,买了产品赔了,没法把亏损的金额抵收入。 +2
      • 产品全部是GIC。
        • 那就没有缺点了,只要有额度肯定无脑TFSA。 +1
    • 缺点:1. 没有降低当年缴税额的功能 2. 如果你破产了,TFSA完全没有债权人保护,而RRSP在联邦层次有享受债权人保护,根据各个省的法律有不同操作 +1
      • 是不是有降低当年需要缴纳的利息税的功能?
        • no
          • 按照目前0.05%的GIC年利率,TFSA满额的年利息是4,750加元。难道不是省了4,750加元收入的税吗?
      • 你要搞清楚一个概念,不具有某些优点不等于缺点
        • 呵呵,你这么说,就没人有缺点了,EQ真高
          • 你长得不如姚明高,跑得没有苏炳添快,算缺点吗?
    • 稍微留点空间,一不小心买超了,那个利息是杠杠的。 +1
      • 接受这个建议。谢谢!
    • 缺点是saving大饼,如果已有半年的储备,其它的现在挣钱现在花了最实在!
      • 请问现在挣的钱,现在花在什么地方最实在? +1
        • 吃喝玩乐
          +飘? (但是别动赌&毒)
    • 缺点有:
      如果有RRSP额度,先考虑RRSP。注意,我说得是考虑,考虑的结果是买RRSP,就要先买RRSP,结果是不该买RRSP,这时TFSA才可以买,它的好处才和RRSP齐平
      • 我的看法刚好相反,TFSA首选 +2
      • 放着TFSA不买却买RRSP,为什么呢?TFSA是100%免税而RRSP只是延税,以后拿出来都要算收入。
        • 免??那是交完再买
        • 你也是投资论坛的活跃分子,大部分时候也是对的,这个想不明白?血淋淋的砍了你一刀,难道不应该在very very begining,就考虑让这一刀砍得小点,等钱到手了,再考虑以后的好处吗?这一刀砍了就砍了,一去不复返了。
          • RRSP 肯定是花不完的,死了全部算当年收入,一半以上要交税
          • 他已买全了rrsp,GIC 不放tfsa难道放非注册帐户?tfsa,rrsp 选择取决于个人收入情况。低收入或退休收入比工作时高的,rrsp 有优点吗?
    • 缺点:额度太低。最好与RRSP一样,按照T4的18%购买。 +3
      • 这不叫缺点。有人给你100块钱,你能说太少了,是缺点?
        • 我认为是缺点就是缺点,而不是你认为。
          • 呵呵
      • RRSP每年有上限的(3万出点头), 像40万高薪的根本买不到18%, 连百分之8%都不到。。。没啥油水!
        • 我离40万差十万八千里,不贪,T4的18%即可。
    • 有个缺点,如果账户里的投资失败了,取出时会降额度。反之,盈利了取出来算增涨的额度。新手投资,赔钱不是常有的事儿?
      • 投资GIC会赔钱吗?
        • 如果投资全是GIC,放在tfsa找不到缺点,除非愿意多交税作贡献。其他投资损失,美股分红扣税不抵扣
        • 你非要从理论上讨论的话,投资GIC也可能会赔钱。如果你购买的GIC发行机构出了问题,而且你持有的金额超过CDIC保险上限。money market fund也是类似,

          理论上会赔钱,只是现实中加拿大没发生过,美国也只在08年金融危机时发生过一次。

          买GIC就别谈什么赔钱了,投资可以谈赔赚,GIC也就是个储蓄,储蓄谈什么赔赚。

          • 对于储蓄,如果是负利率就是赔;如果是利率大于通货膨胀率就是赚。会注意到不超过CDIC保险上限。
            • 如果你这么关心储蓄的赔赚,你还可以把计算投资真正收益的opportunity cost 也算进去,看看你的储蓄最终“赚”了几个钱。
        • 投资gic当然不会赔。有人投基金股票的,就有风险。
    • 缺点是买满后,当年如果取一些出来,不要再当年再放回去, 否侧罚款。。
    • 没有
    • 有余钱的情况下,当然买足。而且在年初就买足。 +2
      投资决策是一种选择,所谓的“有余钱”就是这些投资放在Non-Register账户和TFSA账户的区别。
    • 缺点是看着是免税增长,这个账户操作起来就比较大胆了,我老婆的TFSA她自己29块买了wish,看看现在多少钱。 然后你说那我买GIC,一共就那么几千块,GIC买了一年涨的太少
      • 你是说这个股票吗?ContextLogic Inc. (WISH)
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        • 对,就是这个