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刚在BMO investline开了个账号管理自己的RRSP。听说有些Mutual Fund有最少hold 3个月/6个月或者几年的规定,对某个Fund我怎么能找到这个限制,谢谢!

比如这个Fund:
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Replies, comments and Discussions:

  • 枫下家园 / 钱财税务 / 刚在BMO investline开了个账号管理自己的RRSP。听说有些Mutual Fund有最少hold 3个月/6个月或者几年的规定,对某个Fund我怎么能找到这个限制,谢谢!
    • 咨询过我的Advisor,跟Fund公司和Broker都有关系。三个月是有些Fund公司的规定,在三个月之内如果switch会有罚金,多数规定一个月,也有一周的,很少有6个月的。至于二年、三年、六年、七年等,则是Fund和broker的联合销售方式,每个客户可以选择不同的方式。
    • 人家MBO说的很清楚,你哪来的半年,几年的holding time?
      Early Redemption Fee:
      Exempting Money Market and TBill funds and back load (DSC) funds, an early redemption fee
      of 1%, subject to a minimum of $43 ($35 for electronic orders) will be charged for funds held for less than 90 days. Switch orders are subject to the same early redemption fee.
      • 不同的时间有不同的含义,LZ不是很明白,我们一般投资者也都不很清楚。
      • Thanks! 印象中开账户的时候见到过这条款,但是现在就找不着了
        • 要自己会做research,这rolia上说的,只能做参考,包括我的帖子。
          • 终于在BMOinvestorline上找到这个文档了,这也是个学习熟悉的过程
    • 作为一名使用Investorline Broker多年的用户试着回答你一下
      假定所买基金的Load Type is: None or Front, Rear比较复杂,我从来没有买过这类产品。There are two Early Redemption fees to be considered when you sell: Investorline的提前赎回费(1%,或者$35,两者取大)+ 基金公司的提前赎回费(高达3%,一般为2%)

      如果你Hold基金的天数超过3个月(90天),卖时向Investorline Broker缴纳的提前赎回费自动减为零;需要Hold多长时间,基金公司的提前赎回费用降为零呢,则与各个基金公司有关。一般大银行为30天如TD, BMO, RBC等的基金产品;有的为3个月如Sprott, Mawer, Fidelity等公司的产品;有的为6个月如Norrep等;有的为两年如Chou。买前最好向基金公司咨询具体的Hold Days,Morningstar上查不到,有时Investorline的客服也说不清。这样,对大多数基金产品而言,只要Hold days超过了3个月即90天,卖时费用为零

      你卖基金时,Investorline的界面会提醒你:

      Warning: An early redemption fee of up to 3.00% may be applied to the proceeds of this redemption by the Mutual Fund issuer at their sole discretion. To confirm the fee, please call us at 1-888-776-6886。
      • Thanks, 这个详细
      • +1. Hold多长时间和你要买的基金有关,6月,1年甚至更长都是有的.通常发生在你在本投资平台(如BMO Investorline)上购买其它金融机购管理的基金.当你下单买时就会得到Warning,暂时停止你继续ORDER,要你打回电话,Investorline会告诉你细节.