问题分析:
1、如果一个Advisor只推荐自己银行或自己公司的产品,投资人最好多走几家,货比三家;如果一个Advisor可以推荐多家产品,那就接着问:Ta研究过市场上所有的产品吗?市场上的股票、基金都有几万只,Ta的公司有多大规模?有多少人在研究市场?如果答案是千人以下的中小公司或者是个体户,投资人最好多走几家,货比三家;如果答案是上万人的大公司,同时又能推荐市场所有的产品:不只是各种基金,还要有资格推荐股票、债券、和各种商品等等。这时候,投资人已经接近正确答案了,但是这时候投资人也不要急着把钱交给Ta,还要了解公司的信誉如何,比如JD Power客户满意度排名,还要了解Advisor怎么控制风险:
2、市场上涨的时候,Advisor的客户投资回报优于大盘吗?市场几次下跌幅度超过10%,Advisor或者Ta推荐的基金经理有作为吗?请Ta打开计算机,看Ta的交易记录。2014年TSE300只有7.4%的回报,S&P500约有11.4%的回报,如果高卖低买应该能做到15%或者20%,很多好的基金的投资回报也都比大盘好。这些基金过去六年的投资回报累计已经达到200%以上(2009年1月如果投资10万,现在应该有30万以上)。很多人都说Ta每年挣了百分之多少多少,这么说没有意义,关键要跟大盘指数比。最后多问一句:除了投资基金,Ta还推荐别的投资机会吗?Ta懂黄金、白银和石油吗?
1、如果一个Advisor只推荐自己银行或自己公司的产品,投资人最好多走几家,货比三家;如果一个Advisor可以推荐多家产品,那就接着问:Ta研究过市场上所有的产品吗?市场上的股票、基金都有几万只,Ta的公司有多大规模?有多少人在研究市场?如果答案是千人以下的中小公司或者是个体户,投资人最好多走几家,货比三家;如果答案是上万人的大公司,同时又能推荐市场所有的产品:不只是各种基金,还要有资格推荐股票、债券、和各种商品等等。这时候,投资人已经接近正确答案了,但是这时候投资人也不要急着把钱交给Ta,还要了解公司的信誉如何,比如JD Power客户满意度排名,还要了解Advisor怎么控制风险:
2、市场上涨的时候,Advisor的客户投资回报优于大盘吗?市场几次下跌幅度超过10%,Advisor或者Ta推荐的基金经理有作为吗?请Ta打开计算机,看Ta的交易记录。2014年TSE300只有7.4%的回报,S&P500约有11.4%的回报,如果高卖低买应该能做到15%或者20%,很多好的基金的投资回报也都比大盘好。这些基金过去六年的投资回报累计已经达到200%以上(2009年1月如果投资10万,现在应该有30万以上)。很多人都说Ta每年挣了百分之多少多少,这么说没有意义,关键要跟大盘指数比。最后多问一句:除了投资基金,Ta还推荐别的投资机会吗?Ta懂黄金、白银和石油吗?